壯大資產管理 迎向黃金年代》玉山私銀暨財管事業總處資深副總經理張綸宇：境外私銀平台 強化競爭

玉山金控響應政府推動「財富管理2.0」及「亞洲資產管理中心」政策，經一年多努力成果顯著。玉山銀行2024年財富管理2.0的開戶數居國銀之冠，總戶數突破3,000戶，高雄亞灣專區客戶超過1,100戶，展現高資產客群市場的布局成果。

玉山銀行私人銀行暨財管事業總處資深副總張綸宇表示，政策對財富管理業務的開放，是推動國銀成為亞資中心的重要力量，尤其產品面的多元開放很「有感」。例如，玉山已推出私募基金目前部位約達2,000萬美元；開放融資後目前融資額度近2億美元，更能滿足高資產客群需求。

銀行為因應政策開放，展開跨專業整合服務。以玉山銀為例，與四大會計師事務所合作，協助企業主進行股權、稅務、接班與傳承規畫，也因應高資產族群需求，進行銀行組織結構調整與人力的整合，玉山銀透過結合法金與私銀RM（關係經理），一站式服務的協助中小企業主，提供企業與家族財務整合方案，深化顧客信任關係。

張綸宇認為，「境外私銀」平台將會是國銀展現國際競爭力的最佳方式。據調查，台灣人放在亞洲私人銀行業者的資產約新台幣8兆元，但放在台資銀行只有5千億到6千億，不到十分之一，如要成為亞洲資產管理中心，配合政策開放提升資產管理實力，能先把台灣、新加坡、香港的平台串連起來，就有機會展現出國際競爭力。此玉山銀正積極打造境外私人銀行平台，並將總部設於新加坡，強化國際布局。

打造境外私銀主要聚焦三大關鍵，也就是所謂的「3P」策略。張綸宇指出，第一是指People（人才），玉山銀聘任具20年以上境外私銀經驗的專業團隊，並依地區特性重新設計組織架構。第二是指Product（產品），在與國際平台合作下，上架超過8萬檔投資產品，並結合保經通路提供更全方位的解決方案，第三是指Platform（平台），玉山投入約1.8億打造國際接軌系統，導入AML、KYC、Source of Wealth等完整合規流程，希望建構最有價值的財管平台。

國內民間的資產豐厚，實體經濟產業發展實力也很強。張綸宇指出，玉山銀行的高端客群有7成為企業主，未來在結合境內外雙平台與整合企金、消金團隊優勢下，將可在台、港、新三地財富管理市場開放的契機下，展現台資金融機構的國際競爭力。