3銀行警示戶超標 列黑名單

　金管會自今年3月起實施「警示帳戶觀察指標與督促改善機制」，針對金融機構在打擊詐騙成效的每月評核，並於5月底曾透露有三家銀行因兩項警示帳戶觀察指標不合格，而被列入黑名單。銀行局副局長王允中29日表示，6月警示帳戶統計情形仍有三家銀行列入觀察名單，但與先前名單有變動，為強化監理，今年7月有調整公告機制，若連續七個月都被列入黑名單，該銀行就會被公告。

根據金管會銀行局統計，今年第一季金融機構警示帳戶共有15萬928戶，截至第二季底警示帳戶總戶數增加至15萬3,744戶，季增率超過1.8％，顯示異常金流帳戶有增無減。王允中指出，金管會已於7月調整觀察機制，未來將視情況適時揭露被列入觀察名單的金融機構，以督促業者提升警示帳戶管理成效。

根據新機制，揭露機構名稱的標準，包括最近四個月中有三個月被列入觀察名單者，將由金融機構的總經理及打詐主管到金管會說明；若最近五個月內有四個月遭列入觀察名單，須由金融機構的董事長及總經理親自出面說明；在上述董、總說明後，當月起若仍連續兩個月列入觀察名單，金管會將正式揭露該金融機構名稱，但若在這兩個月之中有改善且從黑名單中移除，就無需被揭露。

　雖然3月起開始實施，目前的名單有部分與前期重複，但並非完全相同，仍需持續觀察，截至目前，尚無機構達揭露條件，若依照觀察時程與公告節奏，需連續七個月才可能揭露首波名單。

針對金融機構警示帳戶，金管會訂出兩項觀察指標，一是當月銀行警示戶占所有國銀比率，除以存款戶市占率；二是單月警示戶新增戶數的月增率，除以警示戶新增戶數的同業平均月增率，若兩大指標的比率同時超過100％，就會被列入「黑名單」，且上述觀察名單採每月追蹤評核。

近日有健身網紅發布短影音分享，自己僅收朋友聚餐的飯錢就被通報為警示帳戶。王允中強調，無論是電子支付或銀行匯款，銀行僅依照執法機關通報而列為警示帳戶，他提醒民眾，若認為自己遭誤判，要找執法機關解釋清楚，由執法單位確認與解除。