第一金證券董事長葉光章 堅持改革 突破證券市場紅海困境

第一金證券近三年積極調整公司的經紀、承銷及自營等三大事業體組織與經營策略，獲利突飛猛進，不僅連續第三年獲利，且今年估計有翻倍成長。第一金證券董事長葉光章是如何辦到的？

來自律師圈的葉光章，在35歲的年紀，即當上律師事務所的合夥人，嫻熟跨國企業重整、上市、海外存託憑證（GDR）及可轉換公司債（ECB）發行等業務。轉戰證券業之後，他面臨證券業迫切轉型的難題。

葉光章指出，證券業本身的獲利，受市場行情變化比較大，當大行情來的時候，包括傳統的經紀業務、自營、承銷等業務獲利的機會通常較好。這一波台股的萬點行情，對於第一金證券固然有所挹助，但歷經近三年的組織及經營改造，也讓公司與第一金集團資源得以發揮綜效。葉光章坦言，證券市場的競爭激烈，包括外資法人占比的上升，電子數位化的挑戰、手續費走向紅海市場等因素，均是證券業經營的挑戰，因此，在人員、產品及資訊設備的投資，將成為券商未來能否生存的關鍵。

他說，所謂人員的投資，指的就是營業員的轉型，說起來容易，但過程中充滿變數及陣痛，但他一直相信只有堅持改革，才是突破困境的方法。

以往營業員只專注在證券或期貨業務上，但以現在券商的生態，具備跨售的能力更為重要，因為客戶除了投資股市外，也有資產配置需求，當營業員具備的知識與牌照越多，才越有可能在相同客戶基礎下，滿足客戶更多的需要，並創造更多的收入。

第一金證透過教育訓練，從之前不到六成營業員有人壽牌照，到目前超過九成五的營業員取得人壽的牌照，並且落實員工KPI制度，讓做得好的員工，能有好的報酬，表現較落後的員工，也能透過輔導改善，激發出員工的潛能。

葉光章說，這在第一證券銷售保單上，獲得顯著的成效，原本第一金證券的保險認列，去年已成長至9.05億元的成績，較前年成長五倍多。此外，整合關係企業通路也是公司近年的發展重點，對於證券業務也有加乘效益。目前雖僅維持22個分公司營業據點，但為維持與大型券商競爭實力，在集團的支持下，在擁有120年歷史與實力的第一銀行，設置了130個證券櫃檯服務各地客戶，目前來自於證櫃的業績貢獻已占公司二成五以上，並逐步增長。

再來就是好商品，傳統證券經紀業務收益不易有大幅成長空間，為進一步提升經紀業務獲利，第一金證一直積極轉型為新世代的財富管理券商，提高業務同仁多元價值。

例如複委託業務引進六國以上的多國市場股市及結構型商品，提供客戶更多樣的投資選擇；此外，輔導同仁取得基金及保險等銷售證照，以及新種業務的專業知識培養，銷售多元商品，以因應股市成交量在低迷期的衝擊，且對商品及客戶予以分級分流，讓對的商品賣給對的客戶。公司對產品相當重視，有專屬的商品審查委員會為上架的產品把關。同時也建立了客戶的投資屬性分級制度，透過KYC與KYP的對應，確保公司的不同屬性商品，都能銷售給相對應的客戶，以符合公平待客原則的精神。

第一金證券今年獲歐元雜誌下評鑑機構，評選為結構型商品亞太地區最佳表現獎及台灣地區最佳表現獎，即是因為上述成績引起評鑑機構的注意。至於在資訊設備的投資，明年3月23日將實施逐筆交易措施及新業務如盤中零股交易的上線，券商需要投入大量的資金，進行資訊設備建置。葉光章說，第一金證以往在此投入不足，這次包括系統的更新及設備的升級，估計投資金額高達6,000～7,000萬元。

第一金證身為官股行庫旗下的券商，擁有集團豐富的資源，葉光章給予自己的目標，不僅是做好內稽、內控，更要帶領第一金證券起飛，一年表現比一年更好。