富豪財管年底看逾2兆元

　富豪財管激戰，加上國銀搶攻亞資中心高雄專區，根據金管會公布最新財管2.0業務，統計至9月底，已核准21家銀行辦理高資產業務，並已有17家開辦，累積高資產客戶數達17,581人、資產管理規模更逼近1.9兆元，達1兆8,978億元，年增分別達66.09％、48.64％。

　以現在的速度來看，預計年底前銀行富豪財管的管理規模將可望突破2兆元，將邁向一個新的里程碑。

　金管會力拚亞資中心，加速放行國銀開辦財管2.0業務。銀行局副局長張嘉魁指出，截至9月底已開辦的有17家，跟8月底家數相同，目前沒有審核中案件。高資產業務較去年同期大幅成長，主要是更多銀行參與推動財管2.0業務，各銀行在人才培訓、商品研發設計、系統建置、內部規範制度等方面都日漸成熟。

　金管會觀察，截至9月底整體高資產客戶AUM資產配置組合以存款為主，占比達45.7％、基金占16.4％、債券占13.4％、保險占11％、境外結構型商品占6.5％。其中，基金占比從去年9月底的13.9％，成長至今年9月底的16.4％，債券占比去年9月底為13.5％，今年9月底為13.4％，大致持平。基金占比提高，主要是市場預期會降息，所以富豪理財增加較高的固定收益商品配置，希望有較高配息。

　第一銀行表示，自2021年9月開辦高資產客戶財富管理業務以來，業務成長迅速。中信銀行說明，截至9月底，高資產客戶資產規模相較去年同期成長35％。其中，9月聯準會降息定調後，政經無重大轉折，客戶資產配置無顯著變化。

　觀察高資產客戶投資偏好，由於金融市場表現穩健，但因評價處歷史高位，客戶心態趨於謹慎，投資比重未見顯著變化，但對貴金屬、原物料以及其他另類資產興趣濃厚。

　中信銀強調，持續深化高資產客戶服務體驗，2025年私人銀行推出兩項升級服務：主動式投資諮詢服務（Proactive Portfolio Services）與家族辦公室升級方案。

　證期局統計，目前有10家券商開辦財管2.0，至9月底累計戶數達1,568人，累計交易金額約3,841億元，年增率達44.12％、60.44％。證期局副局長高晶萍指出，近一年券商積極推廣加上全球股債市表現佳所以複委託量大，複委託投資海外交易量占86％。