精投資 凱基投信行銷長暨營運長 吳麗真授訣 創造微笑曲線人生

　台股創高後於7月17日跳水大跌千點，此時要停利停損出場，或逢低加碼？凱基投信行銷長暨營運長吳麗真以親身經驗分享，鼓勵投資人定期定額，當市場價格往下跌，同樣的投資金額可買到更多的單位，成本也隨之降低，當價格回漲後，就有機會獲利，這就是投資的「微笑曲線」。

　凱基投信「戰鬥團隊」於2018年2月1日就位，董事長丁紹曾從證券轉戰投信，與從外商投信來的總經理張慈恩及行銷長暨營運長吳麗真，成為新經營團隊的三大支柱。凱基投信當時仍是凱基證券旗下子公司，公募基金只有新台幣69億元，而如今在團隊的齊心努力下，基金資產規模已衝上2,500億元，成功變革轉型的經驗讓凱基投信在2021年獲得素有投信界奧斯卡金像獎之稱的金彝獎第16屆「傑出資產管理獎」殊榮。

　除了金控及其他子公司的大力支持，吳麗真回想：「我們很幸運地有了解金控的丁董事長一路支持我們。我常常腦海會出現一個想像畫面，當Ann（張慈恩）和我從飛機跳傘而下，董事長在地面接著我們，讓我們順利落地後，才能展現即戰力，快速朝向目標前進。」

　吳麗真的職場生涯處處有驚奇，中興大學經濟系、台大經研所畢業的她，原應在畢業後進入財經領域工作，但她卻意外進入媒體圈；之後才進入安泰ING投信擔任行銷與策略規劃部門主管，曾經歷過合併ABN荷銀投信及更名為野村投信。這些豐富的工作經驗，提供她職涯成長的養份。之後吳麗真轉戰集保轉投資的基富通擔任策略長，任內參與基富通平台開張營運及行銷策略，為基富通打下成為全台最大專營網路基金交易平台的基礎。

　凱基投信目前ETF規模在業界排名第七大，凱基投信從解決客戶痛點出發，以其優異的多因子投資法，與台指公司設計出凱基優選高股息30（00915），締造台股高息ETF去年及今年以來投資報酬率第一名的優異表現。標榜投資全球11大產業前五大優等生的凱基全球菁英55 （00926），今年來投報率近四成，也是名列前茅。

　「不是我們運氣好！」吳麗真說，「ETF產品設計時就決定命運，升級、進化、創新是我們的DNA。」00915以二高一低選股邏輯打造股息/績效二刀流的高股息ETF，每次換股都會讓投資人期待與驚豔。「我們最開心的事就是遇到投資人告訴我們投資凱基的基金或ETF有獲利，因為豐盛客戶的未來是我們的心願。」

　美國可望9月降息，降息前債券ETF也是市場焦點，吳麗真希望能夠帶給投資人正確的投資觀念，就像「投資債券ETF要賺息收、投資股票ETF要賺價差」。她指出，長天期公債並不是適合一般投資人的產品，「投資人以為投資長天期公債是坐旋轉木馬，結果價格波動卻可能會成為大怒神。」凱基投信於年初率先喊出無須看Fed臉色，推出台灣首檔月配非投資等級債ETF 00945B，掛牌迄今，不僅價格波動度低，7月首次配息更回歸到非投資等級債的領息本質，是一般投資入手債券ETF的首選。

　除了提供好的基金或ETF外，凱基投信也不忘善盡社會責任，近年來在政治大學及中央大學分別開設學分班。吳麗真常向大學生分享，要投資自己才能在工作上有好表現，在財務投資上即早啟動投資計劃，透過定期定額克服人性弱點，才能豐盛自己的未來，擁有「微笑曲線」的人生。