國泰證券秉持以客戶服務為中心的經營理念，積極主動洞察客戶各式投資需求，近年來陸續推出「台股定期定額」、「美股定期定股」與「小額債券」等碎片化金融商品，以降低投資門檻及合理手續費的暖心服務，協助年輕人或小額投資族以定期投資的方式參與海內外資本市場。
據統計目前全台透過券商參與「台股定期定額」，近四成是來自國泰證券的客戶，充分展現國泰證券聆聽小額投資人心聲所帶來的成果。國泰證券於第一屆工商時報數位金融獎脫穎而出，榮獲數位普惠獎金質獎殊榮肯定，未來也將持續朝向提供投資人更加簡捷便利的數位證券服務努力不懈。
國泰證券認為，數位理財工具的提升有助於驅動普惠金融。看準金融服務數位化的趨勢浪潮，國泰證券透過開發各式App，積極協助客戶取得海內外股市理財資訊，並透過提供快速、便利的數位工具，滿足投資人從前端開戶、中端交易及後端服務等投資旅程中不同階段的實際需求，舉凡「股票快選」、「股票抽籤」與「國證e櫃台」等App皆受到投資人高度喜愛與使用，今年（2021）更免費以「樹精靈」App提供客戶零時差的「美股即時報價」服務。
國泰證券充分以實際作為展現落實普惠金融的決心，期望透過更貼近投資人需求的數位證券服務，讓大部分投資人享有更加普及的投資服務，與投資的距離不再那麼地遙遠。
國泰證券做為國泰金融集團旗下成員，承載著社會大眾賦予國泰品牌的信任，秉持獨特的經營理念與內涵，持續不斷精進數位金融服務，滿足與投資人間相互關聯的各項金融投資需求。國泰證券指出，投資不能等，2021年5月開始，國泰證券透過集團資源協助投資人可於國泰世華網路銀行App同時完成台股及複委託開戶，免去曠日廢時的開戶作業，大大拉近與海內外投資的距離。
國泰證券更積極提倡長時間定期投資的優點，鼓勵廣大投資人透過長期投資大型藍籌股或指數型商品如ETF，參與國內資本市場穩健獲利的甜美果實，為自己與家人建構財富的一桶金。國泰證券期許盡到一份券商力行普惠金融的企業社會責任，並將ESG理念（Environment、Social、Governance）導入企業永續發展經營，建構出員工、企業與投資人三贏格局。