APG評鑑在即 外銀準備好了

　APG將於11月抵台進行評鑑，在台外商銀行亦是評鑑對象，由於洗錢防制遵循源自歐美執法當局的積極要求，在台灣設有子行及龐大消金業務的歐系外銀滙豐銀、渣打銀，美系花旗銀，以及新加坡最大國際銀行的星展銀，因應APG評鑑的內部準備，先一步符合總部及該國執法要求，再盡責作到台灣在地的規定，內部各層級定期開會、演練實作。

　花旗銀行就表示，對洗錢防制一向相當重視，母公司花旗集團建構了一套相當完整的洗錢防制（AML）因應對策，並提供同仁們完善的訓練，以提升專業知識、技能和經驗，並確定員工都具備一定水準的反洗錢專業知識以執行公司洗錢防制相關的控管要求。

　身為全球最大的金融機構之一的滙豐銀行則表示，銀行對保障健全的金融系統扮演非常重要的角色，長期致力於打擊金融犯罪，並在金融犯罪防制上採取並推行最高標準的環球法令遵循與規範，「在系統的建構、政策制度的建立，及人員的訓練等皆已長期落實於日常業務並貫徹執行。」

　為落實洗錢防制的組織化，花旗表示，設立有獨立於各業務之外的洗錢防制專職部門，全行配置近百名專職同仁投入反洗錢控管相關職務，包含提供業務部門建議與政策確認、完成KYC及客戶盡職調查，與交易監控等，足見花旗分工之細緻與對反洗錢的重視。

　雖然各家外銀內部可說已有充足準備，但對於APG的可能「現場抽考」還是很緊張。渣打集團對防制洗錢向來採取高規格標準的渣打銀行，去年以來和滙豐銀行都是公股行庫、民營銀行導入AML策略的顧問們，此次堅持不肯在APG公布前「講話」，深怕意外發生閃失。滙豐銀行倒是比較淡定，表示會密切留意APG相互評鑑之進度與相關議題，並適時採取因應措施。

　星展銀行（台灣）則表示，從數月之前，即依Financial Action Task Force（FATF）之法令遵循建議與規範，定期召集銀行相關單位，就內部洗錢防制作業架構與流程，進行整理並討論評鑑所需的資料，確切貫徹落實洗錢防制控管措施。