銀行攻富豪財管 私募基金受寵

　多家銀行配合政策進駐高雄專區後展開搶攻高資產族群攻略，銀行業者表示，試辦至今具特色的私募基金最受到關注，甚至有不少客戶主動詢問，因此相當看好未來私募基金在財管市場中的成長空間，今年起將持續擴展私募市場產品線來滿足高資產族群需求。

　玉山銀表示，目前在高雄專區試辦的項目中，包括已上架兩檔專區顧客專屬私募基金；融資項目也持續有顧客申請金融資產融資並成功撥貸、保險融資亦有案件進行中。綜觀目前專區顧客偏好，透過信託方式指定購買未上架之金融商品、金融資產組合融資（Lombard Lending）及特色私募基金最受高端顧客青睞。

　尤其私募基金方面，玉山銀觀察到兩類新客群。一是以前沒有私募基金交易經驗者，透過專區開放後第一次接觸，顧客理解到私募基金能在降低投資組合波動度的同時，還能提升預期報酬，對於其流動性較低的特性也表示理解與接受。二是以往就是專業投資人或專業法人，過往對銀行提供的基金、海外債等商品興致缺缺，但因其本身就是國外私募基金專業投資人，當開始提供各種不同類別的私募基金後，顧客非常高興，認為銀行已跟上國際私銀的腳步，甚至還熱心的建議可積極增加更多元的標的。

　去年旗下尊榮理財客戶資產規模增加逾百億元的永豐銀行，也已於高雄專區南高雄分行建置亞資專責團隊，協助整合境內外客戶金融需求，推出代理銷售私募股權或境外基金、以信託方式指定購買未上架金融商品，以及以金融資產投資組合作為質押、特金再質借、保險融資等多樣化的融資業務。

　台新銀行分析，財管2.0讓國內高資產客戶得以參與更多過往僅能境外布局商品，包括私募股權基金、私募信貸基金與數位資產基金等。這些商品與傳統市場連動性低，能分散風險並創造較高潛在報酬。對高資產客戶而言，能投資到一般市場無法觸及的特殊標的，本身就是價值所在。

　而為因應高資產族群青睞私募基金的新趨勢，銀行業者表示，今年起將強化私募基金的發展，玉山銀行表示，2026年將會持續擴大私募基金產品線，優先規劃私募債權商品，並以長青型架構為主，封閉型為輔，布建特色商品（避險基金、私募股權次級市場商品）。整體來看，將從不同產品架構、資產類型、專業品牌等面向，引入更多元化的私募基金及專業對沖基金，滿足客戶多元化需求。