金管會：防詐掌握「三不會」

　詐團假冒金管會及銀行局名義案件層出不窮。銀行局副局長王允中6日提醒民眾，這類詐騙手法主要分為「假冒公務人員」或「假冒機關公文書」二大類，掌握金管會及銀行局「三不會」要訣，就可拒絕被詐騙。

　防詐三不會包括：一是金管會「不會」主動聯繫民眾協助處理金融帳戶問題；二是「不會」管制或凍結民眾金融帳戶；三是「不會」要求民眾繳納保證金、扣押金、風控金、驗證金、滯留金等款項。

　王允中指出，以金管會為名義的詐騙案一直都有，有的民眾會打電話來詢問、有的用書面。金管會及銀行局不會介入民眾日常金融交易活動，也沒有留存或監控民眾金融帳戶及交易往來資料，因此「不會」主動聯繫民眾，包含以電話、簡訊、電子郵件、Line訊息等方式通訊、傳送公文書，以協助處理民眾金融帳戶或交易之查驗、核對、風險控管或轉接警察單位報案等。

　也「不會」以管制或凍結民眾帳戶為理由，要求提供金融卡、存摺、密碼及相關個人資料等；更「不會」以涉嫌洗錢資恐、違法匯兌、內線交易等犯罪偵辦，要求繳納保證金、扣押金、風控金、驗證金、滯留金等款項。

　為協助民眾防範詐騙，保障財產安全，近年來金管會督導金融機構積極辦理臨櫃關懷提問。銀行局統計，2023年金融機構臨櫃關懷客戶攔阻件數達11,300件，攔阻金額近新台幣76億元；2024年攔阻1萬3,580件，攔阻金額近102億元。2025年1月至11月攔阻1萬3,237件，攔阻金額逾104億元。自2023年至2025年11月止已攔阻近282億元。

　警示帳戶數在加強管控後逐月下降。王允中說明，近年金融機構警示帳戶每月約增加2,000至3,000戶，自2025年4月加強管控後，6月起每月增加數百戶或呈現負成長，整體月增率明顯趨緩，控管已具一定成效。