周雅莉以誠信、專業 規劃適合客戶的保單

　原在證券業累積10年經歷，後轉戰保險業近15年，永達保經業務儲備協理周雅莉跨域成功，在今年取得MDRT終身會員。她不諱言表示，當初轉職只是為了想要工作時間彈性，卻因緣際會走進保險世界，發現協助客戶透過保單規劃保障及退休，其實是在做善事。

周雅莉回憶，證券業工作高壓又緊張，為了調整生活步調，毅然決定離開，所幸投入保險業並未感受到太大衝突，一路堅持了15年。她透露，自己過去在證券業主力操作債券，是長期穩健的資產工具，保險與債券相同之處在於，都是屬於較穩健的規劃工具，兩者思維本質相近，也成為她跨足保險領域的最大助力，「透過長期保單做退休規劃，正好延續我對資產配置的理念」。

她坦言，轉換工作跑道最大的挑戰，是從有底薪變成承攬制，少了底薪保障，但換來的是時間與收入的自主權，「你想要多少成果，就要付出相對努力，花多少時間投入，就收穫多少」，挑戰收入無上限。具備業務員的心態與認知後，反而更能專注於自我成長與目標追求。

許多人對保險仍停在「理賠保障」的傳統印象，周雅莉認為保險是個人或家庭重要財務規劃項目，實際上「保險其實是很好的工具，專注規劃及風險管理，兼顧保障、時間複利、穩健性質，來達到風險分散與資產累積的效果。」

「永達以專業推廣退休規劃為核心的保險市場，正好與我的背景和想法契合。」周雅莉自認非傳統的「保險人」，法律出身、金融歷練豐富，讓她用開放思維理解客戶需求，提供更多元的建議和服務。完成MDRT終身會員，她覺得是另一段旅程的開始，周雅莉分享她的工作心法，首先是工作態度，必須為自己的行為負責，且強調自律、認真學習的重要性；其次是堅持的信念，工作一定會遇到挫折，有沒有辦法堅持往前走是關鍵。

此外，周雅莉也強調，與客戶間的誠信非常重要，時時刻刻站在客戶角度想，將心比心，尤其保經公司這麼多商品，一定要依照客戶需求規劃最符合的商品，「沒有最好的保單，只有最適合的保單」。