攻富豪大戶 中信私銀家辦大升級

　搶攻資產5億元以上的富豪大戶，中信私人銀行規劃五年、實作二年後宣告升級，中信銀行個人金融執行長楊淑惠28日宣布推出私銀升級版「家族辦公室服務」，搭配「主動式投資諮詢服務」（PPS），提供戰略性的財富架構規劃，以前瞻布局與創新實力，引領高資產客戶邁向下一階段財富永續及家族治理。

　楊淑惠指出，中信銀深耕高資產財管逾20年，腳步一直領先。1982年國內開始有第一檔基金出現後，中信銀在1988年開賣基金、2000年開始有家庭理財中心、2005年是首家申請財管業務、採會員制度、首家成立投顧中心的銀行、2012年在香港、新加坡開始有私人銀行、2017年看準資金回流，在台開啟私人銀行業務。

　楊淑惠坦言，真正需要的家族辦公室的人資產至少是新台幣30億元以上，才有複雜需求，新版「家族辦公室服務」採邀約制，會結合稅務、法律、投資、股權、不動產等跨領域顧問，導入「1+2+FO+N+N」團隊模式，結合單一整合窗口、境外私人銀行客戶關係經理與法人金融客戶關係經理，搭配家族辦公室服務團隊金控各子公司資源、內外部專業人士與機構，量身整合解決方案。

　中信銀行私人銀行處處長楊子宏說明，中信銀今年推出升級主動式服務有三大原因，一是家辦服務不是短期能提供的，中信銀花了五年研究、二年找上百位客戶實作後才敢推出；二是全球化供應鏈因為地緣政治發生重大影響，必然對客戶需求產生重大改變，因此掌握高資產客戶需求轉變；三是在2024年與波士頓顧問公司開始首次對資產10億以上的客群調查，客戶需求已在改變。

　中信銀行「家族辦公室服務」可提供一個或多個超高資產家族整合財富管理，協助家族穩健管理資產，並將其價值與理念延續至下一代。藉由「One CTBC」整合跨國金融資源，橫跨14國市場、370個據點，為個人、法人與家族提供全方位整合服務，滿足資產管理、稅務規劃、法律顧問、企業傳承與慈善願景等多重需求。