凱基證券副總經理 孫成保衝高端理財 4D維度財管吸客

　面對高端理財市場競爭，凱基證券在服務通路上提供創新服務，凱基證券經紀暨財富管理通路處副總經理孫成保指出，為滿足客戶日益多樣化的財富管理規劃需求，分公司率先採用「核心擴展到衛星」模式，策略性擴展理財服務網絡、提升高端理財市場服務。

臺灣證券市場競爭激烈，財富管理市場更為兵家必爭之地，追求創新服務是面臨市場激勵競爭、勝出的不二法則。凱基證券提供客戶全方位財管服務，2025年首家全財管服務的理財分公司─天母貴賓理財中心成立，要重新定義國內證券業的服務格局。

孫成保表示，凱基深知高資產客戶對隱私保護與專屬服務的重視，因此，理財分公司環境經過精心設計，確保每位客戶，均能在一個安靜且尊榮的氛圍中進行投資決策，提供投資人媲美私人銀行等級的財富管理服務，也致力滿足高資產客戶日益多元的理財需求。

在創新服務上，貴賓理財中心突破傳統券商理財服務範疇，首創家族資產規劃服務，並參考國外大型券商長期在財富管理上的成熟經驗，推動以「4D」維度的財富管理模式。

孫成保說，包含「深度」深入市場分析捕捉投資機會、「多維」提供全方位資產配置方案、「動態」根據市場變化靈活調整策略，以及「數位」運用先進數位工具提升服務效率等，致力為高資產客戶打造長期穩健的財富增值藍圖。

採核心擴展到衛星模式

凱基證券展現未來券商新風貌，重塑分公司定位，採用「核心擴展到衛星」模式，策略性擴展理財服務網絡，進一步提升高端理財市場中的覆蓋範圍與服務深度，是國內首家券商整合頂尖金融資源的理財服務。

凱基證券積極推動讓客戶多樣化的財富管理規劃需求，也創造獲利表現。孫成保說，凱基證券2024年稅後淨利為101.4億元，較2023年同期大幅成長38％；股東權益報酬率16.3％，也優於同業平均水準。

多年來，凱基證券除合併效益顯現，透過自我成長壯大營運規模。孫成保指出，2024年經紀、自營及承銷業務整體淨收益年增34％；各項業務市占維持領先地位，整體經紀業務獲利持續穩健成長，市場排名第二。

引領數位趨勢 創新體驗

不過，市場總是不斷有各種消息造成波動，面對川普關稅戰，造成全球金融市場不穩定，凱基證券未來經紀業務發展方向，不再是傳統只鼓勵投資人下單，只為了追求經紀手續費收入成長，而是提供正確、有助益的投資選股方向，形成良性循環，客戶有賺錢才會繼續投資。

孫成保指出，面對全球金融市場的不穩定，凱基證券作為引領數位科技趨勢的券商，深知專業人才的重要性，憑藉專業團隊和AI頂尖智能的「雙腦」優勢，與客戶共同面對市場的不確定性。

如凱基隨身e策略APP，有領先同業的「AI助理」，有別於業界，可以一鍵提供個股全方位操作建議、是首家券商推出個人化智能推播，根據客戶的庫存、自選股及交易行為偏好，主動提供研究報告、市場趨勢、技術分析和帳務資訊等個人化關鍵訊息。

此外，凱基近期領先市場推出「盤前必讀」AI報讀功能，有溫度的AI助理，貼心為客戶提供專屬的財富智勝策略和輕鬆的投資體驗，展現未來券商新風貌。