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20250414呂欣芷、孫彬訓/台北報導

臺銀搶進財管2.0 進駐亞資中心

臺銀今年重點業務|積極布局高資產客戶服務

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 臺灣金控暨臺灣銀行董事長凌忠嫄透露,財富管理是臺銀今年重點業務之一。圖/王德為

 打造台灣版亞洲資產管理中心為當前的核心政策,高雄設置資產管理專區更是主要焦點。臺灣金控暨臺灣銀行董事長凌忠嫄認為,在這個好的出發點上,臺銀已進行規劃,今年內要取得財管2.0牌照進駐專區,至於亞資中心成功的關鍵,主要在於人才、產品設計、稅負制度,配合地緣政治的變化找出最合適的做法。

 凌忠嫄表示,金管會與國發會提到的發展亞資中心、設置高雄資產管理專區及台版TISA(台灣個人投資儲蓄帳戶)等政策,都給了金融業者一項很好的新起點。TISA可以效仿日本NISA的作法,吸引投資人長期投資;外界關注財政部是否會提供額外的稅負優惠,助攻此一政策,稅務體系出身的她認為,財政部有其他考量,需要更多數據分析,例如現行儲蓄投資特別扣除額27萬元,有多少人用完,分離課稅是否足夠與其他國際金融中心競爭等,若能有競爭優勢,或有機會讓海外投資人,也參與臺灣新的發展機會。

 她透露,財管是臺銀今年重點業務之一,近期將向金管會送件申請財管2.0執照,積極搶入高資產客戶服務並進駐亞資專區。

 金融市場瞬息萬變,尤其川普2.0時代,不確定性加劇。凌忠嫄說,根據國際貨幣基金(IMF)推估,今年全球經濟仍為成長,台灣主計總處最新預測,今年國內經濟成長率為3.14%,呈現成長狀態,顯示整體經濟體質穩健,半導體產業鏈對出口動能貢獻顯著,支撐台灣經濟成長力道。

 凌忠嫄直言,國際金融市場充滿變數,川普就是最大的不確定性,「每天一句話就能攪亂全球市場」,其政策走向引發的地緣政治、貿易壁壘等變化,牽動全球市場,需謹慎面對。據她觀察,川普第一任期時,就課徵過關稅,當時引發轉單、外溢效應,如今對等關稅矛頭指向全球,可能帶動廠商到美國本土製造,導致生產成本上升,進而衝擊產業營運。

 此時臺銀在授信業務評估上,須更審慎觀察美國關稅對產業的影響,以及產業的可移動性、風險承受能力等。利率變動也是財務操作的重要關鍵變數,對銀行投資策略有重要的影響。