金融專區大鬆綁 業者嗅到商機

高雄金融專區即將正式啟動，金融業者的態度也從欲迎還拒轉為熱情擁抱。2024年11月間，金管會主委彭金隆帶隊去高雄時，表態願進駐的業者略多於十家，且多為銀行，隨著詳細的試辦辦法出爐後，銀行、證券、投信、保險業者都嗅到商機，開始認真評估設點進駐的方式。

投信投顧業說，最看好私募基金的銷售，可透過銀行信託模式的開放措施。以往投信要銷售私募基金，需要銀行引薦客戶來簽約，對銀行來說，會有客戶名單外流的風險，且若有20個客戶要買商品，就要簽20個合約，未來銀行只要成為投信的LP（即私募客戶），投信只要對銀行一個客戶即可，銀行客戶名單不會外流，作業也大幅簡化。

另外，過去私募基金單一客戶投資門檻達100萬美元，現降到10萬美元，吸納更多的潛力客戶。至於開放投顧做外部資產管理（EAM）業務，不只限於有價證券的服務，不動產、稅務規畫也可以納入，讓財管更為全方位。

外銀高層指出，高雄亞洲資產管理中心釋出多元的試辦項目，一方面讓台灣人在本地可有更多投資方向；其次是有更多解決資金流向方式，比照國外類似的金融專區，提供針對客戶的解決方案，滿足投資需求。這次金管會提出的亞資中心試辦內容，可能會是解決金流問題的關鍵策略。

壽險業者認為，對於保險業者來說，試辦的內容「有很大的商機」，目前掌握的全台高淨值客戶數多，試辦內容包含保單外幣多次給付健康險等，都是高淨值客戶潛在的需求商品。因現行多次給付型的健康險僅新台幣，高淨值客戶可能因常到海外，若能有美元多次給付型健康險，更可滿足其需求。

至於旗下擁有銀行、保險、證券各種子公司的金控公司來說，能滿足客戶的多元需求，子公司嗅到潛在商機，壽險公司完整介紹保單商品後，基本上都可透過線上保單服務及高雄專區的據點，簽訂保單，操作並不困難。

至於專區的客源，金融業者研判，剛開始時客戶仍會以國內為主，吸引海外客戶進來還需要些時間。