國銀臨櫃阻詐金額 去年破百億

　國銀行員臨櫃關懷阻詐非法金流突破百億大關。銀行局主秘王允中13日指出，2024年銀行臨櫃關懷攔阻金額逾101億元，較2023年的76億元，年增32.9％；件數亦從1.13萬件提高到1.35萬件，年增19.5％。目前金融機構已與司法警察機關合作，38家銀行與郵局的警示帳戶通報採電子化，凍結帳戶時間可再縮短。

警示帳戶通報採電子化

　王允中表示，現行銀行接獲司法警察機關的警示帳戶通報，會即刻進行通報資料確認程序，立即暫停警示帳戶全部交易功能或凍結帳戶，除極少數特殊情況或複雜案件外，像有很多帳戶的個人戶、法人或子公司帳戶等主體無法辨識的案件外，一般銀行一收到警察通報，就會即時完成資料確認及帳戶凍結作業。

　若電商平台帳戶下有100個帳戶，當其中一個是警示帳戶，是否整個電商平台帳戶會被凍結？王允中說，不會凍結整個電商平台帳戶，是依警方通報的金額來凍結，以免影響過大。警示帳戶採電子化可省掉紙本傳送時間，銀行還是要有查證程序，但凍結時間可大幅縮短至十分鐘至半小時。

　近日在研擬強化警示帳戶控管的措施，對控管成效欠佳的金融機構會要求改善，對控管成效良好的金融機構適時予以獎勵，獎勵措施除了頒獎、經驗分享，也會在公平待客原則評核時加分，詳細的獎懲制度還在研擬中。

　金管會擬訂出警示帳戶的兩大監控指標，一旦兩指標都符合，就被列入觀察名單，連兩個月在觀察名單者，將請銀行提報改善計畫，改善期有兩個月，若連四個月都待在觀察名單，金管會將在官網上揭露作為懲罰，最快今年7月應有首家業者被揭露。