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20250311魏喬怡/台北報導

財管2.0 台新銀搶頭香獲准

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富豪財管業務AUM前三大銀行

 富豪財管市場進入戰國時代。金管會10日宣布同意台新銀行辦理高資產客戶適用的金融商品及服務,台新銀成為金管會在2025年3月全面開放財管2.0業務後,首家搶頭香的銀行,也成為國內第14家可開辦富豪財管業務的銀行。

 為協助國銀發展私人財管業務,金管會在2020年8月7日發布了財管2.0管理辦理辦法,並在今年3月3日修正了「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」,全面開放銀行辦理高資產業務,及採取業務項目之分階段放寬。

 目前有14家獲辦財管2.0資格,三家外商銀的瑞銀、滙豐和渣打銀行、四家公股行庫的一銀、兆豐、合庫和華南銀,及七家民營銀行中信、國泰世華、台北富邦、元大、玉山、上海、台新等銀行,其中渣打、台新銀預計今年開辦後,戰況將會更激烈。

 銀行局統計,截至2025年1月底12家銀行開辦富豪財管業務,目前客戶數1萬2,173人,月增2.9%及年增66%,資產管理規模達1兆4,446億元,月增2.5%及年增64%,排名前三大為一銀、中信銀、兆豐銀。

 金管會指出,這次同意台新銀行辦理,主要考量台新在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統之投入,已提出相關具體規畫,並建置本項業務責任地圖及負責本項業務高階管理階層重大違失案件之問責機制,強化董事會督導管理責任,以形塑良好企業文化並落實公平待客與公司治理。