近期股市受各國央行貨幣政策調整及美國總統大選等影響,造成大幅波動,影響投資信心及部分財富管理業務表現,隨美國總統大選結果抵定,不確定因素快速消失,公股銀行評估,現階段投資風險與機會並存,今年最後二個月將全力衝刺財管業務,包括單筆、定期定額、外國債、保險業務都將前進。
今年以來公股銀財管業務因股債市穩步向上,都創下近年來新高成績,而財政部推出公股銀的「雙翅膀」中,多家的另一個翅膀就是財管,目前已有部分公股銀提前達標,接下來持續拉高。
第一銀行主管指出,最後二個月理財業務投資策略就是朝向更具彈性,符合投資市場趨勢即時推出相應的產品策略,驅動通路動能。基金業務聚焦債券型、平衡型基金,同時持續追蹤投資市場止跌回穩的指標或轉折出現,即引導理財團隊轉往聚焦的全球、區域股票型、產業型基金等,彈性調整基金策略,主力推薦高評級、穩定高配息等類型的基金及債券標的;保險業務聚焦高保障型保險為主、分期繳儲蓄險為輔,以因應市場變化。
華南銀行表示,保險業務以高保障保險商品為主,美國聯準會已啟動降息,中長期投資價值浮現,聚焦推廣時下熱門且具未來展望的基金,適合透過定期定額參與市場中長期上漲行情,並獲取穩定報酬,同時建議可搭配股債多元資產的基金配置,以利控制投資部位風險。預期最後二個月,看好受惠聯準會降息的平衡型、債券型基金,以及展望前景看好的美股、台股,或產業型科技基金。