詐騙集團 將穩定幣存於冷錢包

　過去曾有高達167萬枚穩定幣USDT非法資金被扣押後進行法拍，總價以逾5,000萬元賣出，虛擬貨幣業者觀察，詐騙集團為了盡快將非法資金提領出來，通常較少將錢留在中心化交易所或去中心化的熱錢包，而是將虛擬貨幣放置於離線的冷錢包，因此過去常見在非法份子被捕獲後，儲存於冷錢包的穩定幣整個被扣押、法拍，至於選擇穩定幣儲存的原因則是其價格波動比其他虛擬貨幣低很多。

　許多民眾不了解虛擬貨幣市場，也被非法集團盯上，其中穩定幣更是非法活動常見的工具之一，穩定幣如泰達幣USDT，因其與美元掛鉤，能夠保持相對穩定的價格波動，成為詐騙集團儲存非法資金的主要選擇。MaiCoin集團指出，許多詐騙集團將非法所得轉為穩定幣後，會優先存入冷錢包，以避免被線上平台發現並凍結資產。

　相較於熱錢包，冷錢包是離線儲存在設備上，因此常見詐騙者被逮捕後，相關部門便可將這些冷錢包中的資產扣押，後續進行法拍。

　幣託集團指出，已與165反詐騙平台系統串接，可即時回覆檢調偵辦詐欺犯罪所需之帳戶持有人及相關交易資料；風控方面也以幣託自行開發的自動化風控系統，針對可疑交易進行篩查、分析，近期成功阻攔好幾起詐騙。

　如上周系統自動偵測到一筆可疑提領並進行阻擋，經幣託客服進一步詢問，發現該會員欲將資金移轉至假的交易所網站，且詐騙集團持續說服被害人購買新台幣七位數以上的假幣，以獲得巨大報酬，歷經數小時的溝通，終於成功讓該會員至165報案。

　HOYA BIT加密貨幣交易所強調，已引進自動化的eKYC和AML流程，加強數位身份識別和生物特徵辨識的精確度和可靠性及效率；另大幅升級智慧交易監控系統，即時監控所有交易行為，透過AI和機器學習技術即時檢測可疑交易，並於發現異樣時，立即啟動樣態風險處置和加強盡職調查（EDD）程序處理。