證券市場AI監理政策將推出

臺灣證券交易所近日在官網《觀點》專區中，以「展望人工智慧（AI）監管趨勢」為題指出，面對快速壯大的AI市場，證券產業要持續且積極關注國際監管趨勢，完善相關法規；證交所將與時俱進，預計證券市場AI監理政策下半年推出。

這篇「展望人工智慧（AI）監管趨勢」文中指出，在證券市場方面，因使用AI技術應用於深度偽造（Deepfake）詐騙手法日益猖狂，證父所已於2022年9月已協助證券商公會修訂「新興科技資通安全自律規範」，規定證券商使用影像視訊方式進行身分驗證時應強化驗證，並建議定期辦理強化防範認知課程，俾利於證券業者重視新技術操縱所衍生的詐騙風險。

接下來，證交所於2023年12月正式將相關規範訂於「建立證券商資通安全檢查機制」及「證券商內部控制制度標準規範_CC-21100新興科技應用」，規定證券商使用影像視訊方式進行身分驗證時應強化驗證並搭配其他驗證因子（如上傳身分證件、手機簡訊OTP），另要求證券商應定期辦理有關深度偽造認知及防範議題的資訊安全教育訓練，並建議證券商可將AI深度偽造相關教育訓練，併入公司每年定期舉辦資安課程內容。

對於AI技術其他應用場景，包含生成式AI等，證交所目前正依據金管會指引及參考銀行公會運用AI技術作業規範，於「證券期貨市場相關公會新興科技資通安全管控指引」中研擬AI相關安全控管方針，預計於今年第三季陳報主管機關。

證交所指出，俟主管機關核定及證券商公會於自律規範中納入AI管理要求後，將適時研修「建立證券商資通安全檢查機制」及「證券商內部控制制度標準規範」等規定，供證券業者遵循。

最後，證交所強調，AI技術帶來豐富的科技創新，卻也使各界面臨前所未有的挑戰，為預防AI技術濫用致傷害企業及民眾之權益，各國監管機關嘗試釐清相關業者應負起的責任。

同時，透過借鏡美國與歐盟政策，我國在AI技術監管方面，於隱私保護、安全性、透明性等核心原則與國際趨勢一致，並以循序漸進之模式，從高度監理之金融產業著手，由主管機關及相關單位共同合作建立監管框架，致力於創新與監管面向之間創造動態平衡，俾利於我國金融市場健康發展。

展望未來，證交所強調，面對快速壯大的AI市場，證券產業要持續而且積極地與各界多方溝通，關注國際監管趨勢，完善相關法規。在確保技術倫理、安全和合規的前提知下，企業才能安心探索AI技術的創新與多元應用，為證券市場創造更多的機會。