銀行助攻海外債券投資。據券商公會統計,2023年複委託投資海外債券交易量達7,155億元,年增近8成,其中非專業投資人交易量成長1.7倍,高資產客群交易量更大幅成長11.7倍,銀行財管及財管2.0近來積極放寬海外交易時間及投資門檻,甚至可24小時線上交易,競搶這波海外債投資商機。
美國暴力升息及今年可望開始降息,帶動海外債券投資熱潮,不僅讓國內債券ETF受益人與規模大增,壽險保單吸引力下降,銀行財富管理部門亦透露,許多保單出走的資金明顯轉進海外債市,尤其對風險較低的投資等級債最有興趣,預估美國啟動降息後投資等級債到期收益率至少5~6%,去年下半年開始銀行就明顯感受到海外債的投資需求。
台北富邦銀行針對全行客戶2023年海外債券投資狀況分析發現,信用風險較低、信譽良好的A級債券成長最顯著,銷量較前一年成長49%,銷售佔比更達95%。北富銀分析,主要因目前A級債券殖利率表現不錯,能提供穩定收益且違約風險相對較低,很符合台灣投資人的理財偏好。
為搶食海外債市今年可能引爆的龐大投資商機,銀行業者開始提升海外債市交易的便利性,以吸引客戶。相較目前多數銷售海外債的券商最低投資門檻1萬美元,有銀行將最低投資門檻降至5,000美元,最近還有銀行針對部分債券推出只要1,000美元就可投資,希望吸引小資族進場。
至於交易方式上,多家銀行、券商都提供線上海外債券交易,投資人可透過APP投資,不過投資時間並非「隨時」可交易,有些配合銀行交割款作業,海外債券部分僅能在上午到下午3點半的時間交易,但近期有銀行業者開放24小時都可交易,提升投資便利性。另外,有銀行結合自行設計的理財APP,可進行海外債券申購及贖回,訴求一次到位的資產配置,將基金、ETF、海外債等標的都納入投資標的,申購門檻最低打到5,000美元。