理專與客戶異常資金往來 銀行挨罰

　金管會8日公布，台新銀行前蘇姓理專與客戶間有異常資金往來，11年間所涉金額1,617萬元，客戶反映給銀行才爆發，但金管會考量理專未將錢放入自己口袋，而是「求好心切」，台新銀行事後也有積極處理，因此金管會考量後開罰800萬元。

　銀行局副局長童政彰表示，台新銀前蘇姓理專從2011年1月至2022年5月間，以保證獲利方式向A群12名客戶銷售金融商品，但發生投資虧損，因此理專為履行對A群客戶的獲利承諾，以協助B群客戶投資金融商品或繳納續期保費為由，請B群客戶臨櫃提領現金，或請B群客戶直接轉帳至A群客戶，受影響的B群客戶數共9人，所涉金額1,617萬元。

　童政彰表示，主要是B群客戶發現後反映到銀行，但因為這次案件與過去理專舞弊的態樣不同，這次的態樣是理專「求好心切」，希望幫客戶賺錢，理專沒有把錢放自己的口袋，與過去理專舞弊事件有區別。

　童政彰指出，理專不應對客戶有不當說明與利用，這名理專「求好心切」跟A群客戶做獲利保證，當出現虧損就挪用B群客戶的錢補A群客戶的洞，因此A群客戶沒有虧錢，主要是B群客戶損失，台新銀會處理B群客戶的損失。

　童政彰說，雖此案涉案的時間長，但考量態樣與過去不同，理專未把錢放在自己口袋，台新銀行事後也有積極處理，綜合判斷下僅處分800萬元，沒有要求計提作業風險。

　台新銀行回應表示，此案是在2022年7月主動發現通報金管會，並在第一時間聯繫受影響客戶，提供補償，對裁罰虛心接受，並再次對受影響客戶表達歉意。且全面檢視相關作業流程，強化內控機制及作業監控管理，將持續嚴格要求恪遵員工行為準則，遵循金管會政策，有效落實公平待客原則。