保護高齡金融消費者 雙箭齊發

信託公會表示，金管會為督導國內金融業者更加重視高齡客戶的金融消費權益保護工作，參考英國金融行為監理總署所發布的「公平對待弱勢客戶指引」，以及過往對金融業與高齡客戶往來監理實務情形，請相關公會訂定會員機構與高齡客戶往來自律規範，以強化對高齡客戶金融消費權益之保護機制。信託公會已從「教育訓練課程」、「認證制度」兩大面向著手，強化信託業對高齡客戶的保護機制。

金管會請相關公會訂定的會員機構與高齡客戶往來自律規範，所適用的高齡客戶為現行老人福利法第2條規定65歲以上之自然人，其保護重點有三，第一是確實評估高齡族群的金融需求，透過更多的客戶了解、觀察及諮詢來進行考量。

第二是考慮高齡客戶之特殊需要，在客戶服務的提供過程、商品開發流程，納入更多的整體性考量。第三是加強商品推介及銷售過程，透過KYC、KYP及適合度分析，建立控管措施與風險管理機制，向高齡客戶推介適合當事人風險屬性及承受能力的金融服務。

信託公會表示，信託公會積極配合主管機關強化高齡金融保護的措施，已將公平待客原則及公平對待高齡客戶的相關要求，納入信託業從業人員的教育訓練課程，以深化信託業的認知及協助其落實執行。

另外也加強推動「高齡金融規劃顧問師」認證制度，來培訓信託從業人員、長照產業相關的從業人員及服務高齡相關的專業人員，能具備照護高齡者所需的完整觀念。