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20220117魏喬怡/台北報導

合作金庫信託部協理 張玫蓉 跨業結盟 打造信託生態圈

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合作金庫信託部協理 張玫蓉

 「信託」是最有溫度的金融服務,但必須形成「信託生態圈」才能提供更完整服務。

 合作金庫信託部協理張玫蓉指出,合庫多管齊下跨業結盟,從2020年就推出樂活卡結合異業100家,各面向服務都有,而法金部門也推出長照機構優惠貸款供蓋新建物、增加床位、安全設施等,更透過異業結盟與長照機構合作,首創「長照金融管家」平台,協助客戶財產規劃和晚年安養生活安排。

 張玫蓉指出,「長照金融管家」平台與長照業者結合,從「信託專戶」自動付款給長照機構或居家服務業者,民眾毋須每月自行繳納服務費用,而是由長照機構或居家服務業者向合庫信託部請款。

 老人家生病、下一代辛苦照顧沒時間匯款,用該平台不必檢具收據就可簡化長照費用的支付流程,還可以協助長輩掌握長照健康訊息,透過「長照金融管家」服務,登錄長照業者開發的居家照護系統,能定期檢視「家庭聯絡簿」,查詢各期居家服務記錄、各期自付款繳款明細與當前繳款狀況,建立家庭親密互動。

 張玫蓉表示,合庫目前也有「預開型信託」。許多人可能知道信託好,但老人家會覺得要付信託管理費會捨不得,「預開型信託」只要2千元就可開立安養信託,在意識清楚時先存一筆錢不必太多,簽約手續費很少,把暫不用的錢先信託契約生效,錢不用放太多,隨身體變化再把財產移轉到安養信託,當真正需要第一筆支付時才會收信託管理費。

 目前也與長照機構、社福機構、醫療機構、熱心的里長舉辦很多場宣導信託知識,讓他們知道信託是非常有溫度的服務。