國泰證券是一家年輕的本土券商,2017年尚未啟動數位經營模式,客戶數約20多萬、台股經紀業務市占率約在13名附近,屬於小型券商。近年來,數位浪潮來勢洶洶,國泰證券聆聽客戶心聲,嗅到投資人於台股數位證券業務的高度需求,展開積極布局,滿足投資人在投資旅程中最迫切需要被解決的服務。在集團豐沛的數位資源助拳下,2021年5月,國泰證券迎接第100萬個客戶,正式躋進百萬客戶規模券商行列。
國泰證券輝煌的營運表現,究竟如何巧妙運用「小」的優勢,彎道超車,成為目前券商同業不敢小覷的重要品牌?國泰證券總經理周冠成分享,「企業經營最重理念,國泰證券的起心動念,希望與廣大投資人共同營造良好的投資前景。國泰證券站在投資人的角度去審視服務的重要性,提供他們最迫切需要的數位證券服務,並且,面對數位浪潮,團隊不斷精進數位服務的效能,提升經營的效率,進而讓公司有能力與客戶分享經營的成效。這樣的正向源源不絕的循環,讓國泰證券得以力行普惠金融,未來國泰證券也持續將社會關懷導入企業經營的重要環節,以ESG理念導入企業經營,創造企業、員工及客戶共好的榮景。」
國泰證券近年來積極擴大客戶基礎,有客戶的支持,才有獲利的成長。國泰證券仔細聆聽客戶需求,挖掘客戶真正迫切需要的數位金融服務,提供其相應的數位證券服務。近年來推出多款投資旅程前中後端,高度符合客戶需求的數位服務,總下載人次超過350萬,在財經類型App高人氣。
如「線上開戶App」為投資人解決過往需到券商據點及銀行辦理帳戶,節省曠日廢時的冗長作業流程,國泰證券今年也結合集團資源,投資人可以透過國泰世華網銀App,一次開立台股+複委託帳戶;「股票快選App」協助不同選股特質的投資人,更有效率地選出符合自己選股喜好的投資標的或組合;「股票抽籤App」整理並蒐集所有上市櫃公司IPO及SPO的申購資訊,並納入股票競拍功能,便利投資人一指掌握所有公開申購及競拍大小事,台股資本市場申購大小事不再漏接。
更特別的是國泰證券「e櫃台App」,將過往需臨櫃申請的業務線上化,舉凡文件簽署、密碼變更、預收款券、存券匯撥等,都能在「e櫃台App」一指搞定;此外,國泰證券也聽到投資人在活化股票資產以及小額借款的需求,「e櫃台App」有增設股票出借及股票貸款專區,協助投資人一圓股票包租公與包租婆的夢想,若遇到急用小額資金時,還能透過將自己庫存股票進行貸款,小錢救急不再需要求人。
國泰證券堅持將客戶需求擺在服務的最中心位置,客戶規模的茁壯意味著未來團隊需具備豐沛的量能,進而服務為數眾多的客戶,國泰證券也將持續結合集團充沛的數位資源,提供最貼近投資人需求的數位證券服務,與市場一同營造更加友善、更加簡單便利使用的數位服務,朝向普惠金融道路邁進。