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20211006蔡淑芬/台北報導

國泰投信:科技市值型ETF 定期布局

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5年多來 定期定額投資「市值型ETF」追蹤指數報酬

 近年來全市場波動加大,股市表現較以往更難預料,ETF指數型投資工具多採取追蹤指數、投資一籃子股票有效分散個股波動風險,加上持股透明且交易成本低,使這類「被動投資」近年來成了國人投資風潮,更極受存股族青睞。但國內ETF掛牌檔數逾200檔,面對這麼多檔投資人該如何入手?

 法人認為,金融市場偶有黑天鵝事件,且這樣的頻率近年來似乎越來越高,去年以來引爆的新冠疫情即是其一,一般投資者尤其是沒時間看盤的族群,要避開這類難預測的風險,建議以市值型ETF為投資首選,不用選股也不用選時機,只要定期定額持續買進就有不錯獲利。

 市值型的股票ETF是持有市值排名較高的股票,目前台灣有兩大規模最大的市值型ETF,包括元大台灣50 ETF(0050)、國泰台灣5G+ ETF(00881),0050追蹤的是台灣台股市值前50大的上市公司,00881則是投資台灣最具競爭力的科技業,為科技市值型ETF的代表。

 法人觀察,00881自去年底上市以來快速躍升為國內掛牌規模最大的科技主題ETF,迄今規模逾362.5億元,穩居科技市值型ETF之冠軍寶座。觀察今年來報酬表現,截止10/1,00881含息報酬率達13.1%,表現較0050的11.9%來得佳,更完勝大盤上漲12.5%。主要因00881除了鎖定台灣5G供應鏈在全球的關鍵布局與商機外,持股也涵蓋半導體、電動車等供應鏈投資機會,也因此表現更勝單純布局市值大的ETF。

 不過像這類市值型的台股ETF,建議以長線布局的角度投入,以定期定額投資入市,逢低持續扣款,長線有望換取更佳的報酬收益。由於上述提到的ETF有些成立時間尚未超過一年,若個別以其追蹤的指數來看,近5年多來,若定期定額投入00881追蹤的「臺灣5G+通訊指數」,至今報酬率達99.3%、漲幅近乎翻一倍,投資台灣50指數則有84.1%報酬,這樣的投資成果都勝過大盤的77%,顯示市值型ETF確實有其投資魅力,定期定額長線布局更是存股族投資上不可忽略的好選擇。