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20210601魏喬怡/台北報導

機器人理財 近一年報酬逾三成

 「機器人理財」績效亮眼。據晨星統計,阿爾發投顧、富邦奈米投、永豐、VT BNDW投資組合、還有國泰官網公布績效為評比標準,2020年3月31日至2021年3月31日的積極型投組表現,阿爾發累積報酬為40.6%、富邦奈米投為35%、永豐ibrain為35.9%、國泰智能投資為32%,都有三成以上。

 至於比較阿爾發投顧、富邦奈米投、永豐ibrain以及國泰智能2020年投資績效,積極型投組也都賺逾8%,其中,國泰智能投資的積極型、穩健型投資組合表現最亮眼,但就投資組合的穩定度而言,阿爾發投顧表現最好。

 晨星統計,「積極型投資組合」表現2020年以國泰智能投資最報酬率12.6%最佳,其次為永豐ibrain有9.2%的報酬率,第三為阿爾發投顧9%、富邦奈米投為8.4%,四家業者在2020年的績效表現都贏過比較基準投資組合VT BNDW 80(80%投入全球股市ETF、20%資金投入全球債券ETF)的7.8%。

 穩健型投資組合同樣以國泰智能投資報酬率13.7%最亮眼,其次為阿爾發投顧有8.9%的報酬率,第三為永豐ibrain的7%,最後則為富邦奈米投報酬率為6.5%,四家業者在2020年的績效表現,都勝過比較基準投資組合的5.4%。

 就保守型投資組合來看,表現最好的是阿爾發投顧,有9.4%的報酬率,其次為國泰智能投資的7.6%,再者為永豐ibrain 4.3%、富邦奈米投的3.7%,四家業者中有三家表現優於比較基準投資組合。

阿爾發投顧指出,阿爾發投顧操作績效穩定的原因有二,一是布局配置在全球,二是以低成本ETF為主,且有再平衡操作,疫情期間有更多人關注機器人理財,不管瀏覽次數與加入會員人數都大幅增加。

 永豐銀表示,「永豐ibrAin」以全球股債市場ETF為投資標的,透過獨創演算法,依客戶設定的投資目標、年期、現值與未來投入金額等,提供專屬投資配置建議。近期金融市場波動,「永豐ibrAin」透過大數據分析,針對投資組合表現,於每月提供資產再平衡建議,並經投資人同意後執行。