採內部升級、外部顧問策略 一銀雙管齊下 攻高端客

　金管會開放財管2.0，金管會已經核准第一銀行開辦，一銀規劃，將透過「內部升級」與「外部顧問」雙管齊下策略，搭配40處海外平台據點，以及整合第一金控資源，期許成為亞洲區高資產業務的知名品牌。

　金管會的財管2.0，規劃台灣能「媲美星港」，並取代香港金融中心的地位，經由財管新制吸引資產億元以上高階客戶。第一波的名單中，銀行共核准中信銀行、兆豐商銀、上海商銀三家開辦，第二波申請則有國泰世華銀行、第一銀行、合作金庫銀行、瑞士銀行台北分行四家銀行獲准開辦。

　一銀規劃，內部升級方面，為打造高階財管中心，規劃為期九年的業務發展策略，透過「基礎、轉型、展翅高飛」三大階段，提供高資產客戶「國際級私銀服務」、「客製化商品與服務」及「全通路服務管道」，以客戶需求為中心，提供最佳解決方案。

　外部顧問部分，一銀積極轉型發展財富管理業務，為深化經營高資產客戶，已聘請外商顧問導入國際私銀服務模式，將成立專責部門，集結客戶諮詢顧問、產品專家、投資顧問及稅務專家，提供客戶媲美星港等金融中心國際級服務。同時為持續提升團隊專業能力，將計劃選派人員至新加坡取得專業認證，強化風險管理及法令遵循的企業文化。

　一銀主管強調，財管2.0未來得針對高資產客戶提供「不受信評限制的外國債券」、「境外結構型商品」、「外幣結構型金融債券」與「提供OBU客戶台股衍生性金融商品」等新商品，同時規劃與外部投資研究顧問合作，提供高資產客戶最佳的投資組合建議，考量高資產客戶多為企業主，未來會提供全球資產配置、傳承接班及家族辦公室等服務。