金融夯證照 CFP、防洗錢熱門

金融業需要各式各樣的專業，從業人員向來證照滿手，近年來隨著金融科技、法規改變的趨勢，不只國際理財規劃顧問（CFP）證照報考人數逐年增加，關於洗錢防制、資安相關的證照也愈來愈搶手，據統計，目前已有七家金融機構，CFP人員高達百位以上。

　台灣金融研訓院副院長林仲威指出，配合金融數位轉型發展與防制洗錢相關法令規範的要求，近兩年來，研訓院開辦「金融數位力知識檢定測驗」及「防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗」報考人次，都突破2萬人，合格人數分別有10,956人、16,461人。

　另外，搶手的CFP證照，近三年考照人數也明顯增加。林仲威分析說，隨著金融科技的發展、理財機器人廣泛應用，投資人有更多管道可進行投資理財，因此，傳統上以銷售為導向的理財專員，會逐漸被市場淘汰，紛紛思考須及早轉型為以諮詢服務為導向的理財顧問。

　據理財顧問認證協會資料顯示，目前全球共26國、超過18萬人持有CFP，台灣方面，考試自2005年開辦，至2019年6月持證突破2,100人，目前共有七家金融機構有超過100位CFP，包括五家銀行：中國信託、國泰世華、兆豐、華南及台新；兩家壽險公司：國壽、新壽。

　若以單一機構而言，國泰人壽擁有314位CFP，金控則以國泰金的461位CFP最多，銀行則由中國信託銀行的156位CFP領先。

中信銀指出，目前行員必考證照為「內稽內控證照」，且是晉升主管的必備基本門檻。至於最夯證照則是國際反洗錢師（CAMS）證照。

　富邦銀則表示，近期熱門證照項目，包括「CAMS國際反洗錢師」、「CISA國際電腦稽核師」、「CISSP資訊安全系統專家認證」、「Microsoft解決方案專家認證」、「CCA初階認證 」及「CCP專業認證」等。

　玉山銀說明，目前最夯的是CFP證照、敏捷式開發法/PMP（專案管理類型）、衍生性金融商品、國際金融風險管理趨勢-CAMS，都是配合業務發展方向、主管機關規範及國際金融趨勢的證照。

　合庫則強調，任何與執行業務有關的證照都非常重要，如理財、證券、保險、CFA、CFP等證照。近來因應交易安全需求及相關法令規定，內稽內控證照、資訊安全證照也越來越重要，其中因應國際反洗錢反資恐浪潮及APG的相關評鑑，各銀行莫不將國際反洗錢師列為重要證照之一並予以補助，以合庫為例，截至目前2019年5月止，已有2,847人考取該項證照。