開辦2年規模僅2.3萬人 機器人理財拚突圍小眾

　對於理財，台灣人似乎還是喜歡自己來。金管會11日公布，機器人理財業務從2017年5月到今年6月底，共六家金融機構開辦，有近2.32萬人參加，打理的資產規模6.07億元，證期局副局長張振山表示，可能還是需要時間推廣。

　國泰金控總經理李長庚日前預估，可預見的5～10年內，機器人都不會取代現有的理專或保險業務員，會以「人機協作」為主流，即理專、業務員會善用各式軟體，去試算、協助客戶找到最佳理財方式，所以短期內仍看不到機器人對金融從業人員的挑戰，反而會是加分工具。

　證期局統計，到6月底為止，共有野村投信、 復華投信、瀚亞投信、群益投信、富蘭克林投顧及王道銀行開辦機器人理財，即是用電腦演算法，協助客戶找到合適的資產配置方案，屬於「自動化投資顧問」業務，類似投顧、全委業務；同時有商智、機智、大姆哥等三家投顧已拿到執照，也想作機器人理財業務，但可能因為仍在籌備商品，仍未開業。

　已開業的六家金融機構，到今年6月底，共有2萬3,198人參加機器人理財服務，聽信機器人建議投資的資產則為新台幣6.07億元，在金融機構各項業務中，仍算是相當小眾。

　證期局表示，目前六家金融機構主要還是透過電腦演算術，替客戶計算適合的投資標的，並不是真正與機器人對話，同時新科技發展，客戶仍需要時間去適應，所以目前金額、參與人數仍不多。

　這些自動化理財業務，目前多是讓客戶自行回答問卷，測試投資屬性，再由客戶自行決定要不要接受建議投資，會比理專面對面的方式相對「佛性」。