安聯投信總經理 段嘉薇主動策略 管理資產翻逾２倍

　2019年對安聯投信來說是個重要的一年，今年來自德國的安聯投信在台深耕邁入第30個年頭。回顧過去五年多來，不管市場怎麼震盪，安聯投信的資產管理規模依舊逆風成長，從2013年迄至今年4月底，若扣除ETF和貨幣市場基金，五年多來資產規模翻倍、成長268％，這段期間，台灣市場資產規模成長幅度則為38％，不只境外基金規模突破4,300億元、境內基金規模也快破千億元，扣除貨幣市場基金，境內基金規模也有833億元，而幕後推手正是安聯投信總經理段嘉薇。

　據投信投顧公會統計，截至2019年4月底，安聯投信的境外基金規模約達台幣4,342億元；在境內基金方面，近年更因為策略得宜，將平衡型基金改以「收益成長」為賣點，截至2019年4月，境內基金規模已上衝至969.79億元。合計境內外基金規模逼近5,200億元，整體基金市占率逾一成。

　在中美貿易戰開打下、市場波動加劇的環境下繳出如此亮眼的成績單，段嘉薇認為是嚴格執行「主動策略」的結果。她指出，不管是在產品、投資策略、社會責任、企業方針等三方面，安聯投信都是主動出擊、主動陪伴。

投資產品規劃 貼近人心

　在產品、投資策略上，段嘉薇表示，安聯投信自2005年就領先市場發行第一檔目標日期傘型基金，而自2008年起轉型為目標風險型，也就是四季系列組合基金陸續推出；當初產品設計考量主要是著眼於市場的步調，以貼近退休理財的特性，從投資人角度出發，推出不同屬性的基金，像是四季組合基金系列，涵蓋股、債、平衡及收益等不同需求，抓到投資人渴望穩健理財的需求。

　另外，台股PMC核心組合投資策略讓安聯投信旗下台灣大壩和台灣科技均繳出雙料冠軍、正報酬，今年更拿下16項國內外大獎榮耀，創歷年來最高紀錄，拉長時間，也都是在各年期名列前茅，亦凸顯安聯投信是主動式管理基金專家。

　段嘉薇指出，安聯投信也掌握到法人越來越重視環境、永續與公司治理的ESG投資策略，ESG策略在投資公司時會去重視這家公司股東權利的行使，列入經理人的報告，以此再決定股票的買賣。安聯投信也在今年引介ESG資源至台灣市場。

　段嘉薇表示，這些成績在在都彰顯出，站在資產管理界的專業角色，安聯投信主動提出具體投資方案、主動陪伴投資人的具體作法，確實達到滿足客戶需求的目的，提前為客戶掌握到投資趨勢，且全面有效管理風險的具體方案。

盡社會責任 塑企業價值

　安聯投信主動陪伴的精神，更彰顯在社會責任上，段嘉薇指出，安聯投信對內有教育品質發展、人口結構改變、氣候變化資源短缺三大主軸下員工自發CSR行動，對外則秉持取之社會、用之社會的主動精神，以企業品牌資源協助公益夥伴如親愛愛樂、彩虹愛家等團體推廣相關活動。

　舉例來說，過去安聯投信在生命品格教育與市府都有合作，也就是在孩子小學三年級前就開始品格教育，今年更開始合作財商教育，讓小朋友認識正確金錢觀。

　在企業的主動陪伴上，段嘉薇表示，員工是公司重要的資產，是為理念共同努力的夥伴，所以在金融海嘯時公司不裁員，並且本著多元與包容的精神、成立了各種多元的公司社團。

　「形塑企業的核心價值與文化，至為關鍵。因為這股無形的氛圍及認同感，自然而然會逐步擴大到企業裡每一位同仁而深植其心中，變成一股自發性主的力量。」段嘉薇認為。對公司而言，這股主動的力量可持續推動企業朝所訂目標前進；對個人而言，更可強化同仁主動出擊迎戰各類困難的能耐。