非金融業遵守洗防規範 擬修法強化

為爭取新一輪評鑑年底過關，據悉，法務部上周向行政院提出《洗錢防制法》修法建議，有意增訂強化銀樓、律師、會計師、地政士、不動產經紀業等非金融機構申報義務人的內稽內控機制，要求非金融業也要做風險評估，提高立法透明度，提升我國評鑑的成績。

距評鑑只剩四個月，洗防評鑑的外籍顧問認為，我透過行政指導要求非金融業遵守洗防規範，業者配合度勢必不高，台灣法制透明化缺了這一角，建議修法補強。

官員說，非金融業面對洗錢風險並不清楚，以為僅現金交易有風險，其實地緣關係也有風險卻不知，那些是潛在可疑洗錢客戶並不了解。目前雖有各行業的內控自我檢視表，但無法律強制約束，業者填寫意願不高。

官員說，非金融業者與主管機關接觸很少，針對上萬家業者，主管機關要查核那一家根本不清楚，因此有意透過修法強化非金融業對洗錢防制的意識。

高層官員表示，現行洗防法針對金融業及非金融業要求作風險評估，只有報備或行政規則，未來期許朝法律位階邁進。所謂「內控」機制，金融業現已有一套多年來依金融法規訂定的嚴格規範，未來洗防法修法後，金融業只需做一套內稽內控規範，在既有金檢的內稽內控中增訂洗錢防制相關規範即可。

官員指出，法務部這次修法目的，主要將金融業及非金融業訂定內稽內控機制入法，並要求所有被指定申報洗錢防制義務的對象，必須向中央目的事業主管機關提供內稽內控機制供查核，並具有強制力，以符合國際規範，例如需訂定防制洗錢及打擊資恐的作業及內部管制程序；定期舉辦或參加防制洗錢在職訓練等，若未遵守，針對非金融業會祭出5～100萬元的罰鍰。

據悉，上周行政院政委羅秉成已審查相關修法，各部會針對律師、地政士或銀樓等非金融業，有的只有一人執業的小公司，如何建立風險評估熱烈討論，未來是否排除一人執業公司，仍待政院13日跨部會再進一步討論。

另法務部原擬將洗錢評鑑機構使用的「貴金屬及寶石業」納入洗錢防制增修範圍，要求百貨專櫃銷售鑽錶等金銀珠寶首飾的業者應納為指定申報義務人，但經濟部表示，銀樓業營業範疇已包括貴金屬及寶石業，申報義務範圍「銀樓業」或「貴金屬及寶石業」可以二擇一。與會者多認為，「銀樓業」為大眾熟悉，法制上若拿掉恐引發不需申報誤解，如何周延規範仍待政院拍板。