5業務 資本適足率鬆綁

　證券商申辦證券業務借貸款項、有價證券借貸、客戶委託保管及運用其款項、有價證券買賣融資融券、財富管理等5項業務，其自有資本適足比率申辦門檻，最快可望於年底前，從200％調降至150％。

　證交所表示，雖然目前國內71家券商資本適足率幾乎都在200％以上，但此一政策鬆綁，將可提升券商資金運用效率，有助於未來在國內擴張業務版圖，尤其券商對打亞洲盃有更大助益，因為未來券商若進行海外轉投資可能造成資本適足率大幅下降。

　在業務開放的前提下，為控管券商經營業務風險，維護投資人權益，證交所將配合政策增修訂證券商自有資本適足制度規範，確保券商擴大經營業務與規模後，仍能有效控管其經營風險。

　證券商自有資本適足比率，是指以其合格自有資本淨額除以經營風險約當金額後以百分比表示，用來衡量該券商能以自有資本承擔損失的程度，比率不得低於150％。

　從民國101年7月起，綜合證券商全面採行證券商資本適足比率進階計算法，使證券市場風險管理規範與巴塞爾資本協定接軌，提升我國證券商風險管理能力並符合國際水準。

　為協助券商瞭解此制度相關規定，證交所自97年起每年均舉辦訓練課程及測驗，今年預計於12月3、4日舉辦「證券商自有資本適足比率進階計算法」訓練課程，並於12月10日進行測驗，合格者才可擔任該項業務的申報工作。

　主要受訓對象為各綜合券商總公司辦理資本適足比率申報作業相關財務會計、內部稽核或風控人員。

　證交所表示，證券商自有資本適足比率進階計算法訓練課程，有助券商風控人員瞭解相關規範，提升風控能力，透過定期舉辦相關訓練課程，確保券商有效控管經營風險，促進證券業務多元化與國際化發展，並達到券商與監管單位雙贏局面。