台灣人愛境外基金在全球資產管理界已聲名遠播,台灣投資人不但愛境外基金,而且只愛特定的少數檔境外基金。
根據碁石智庫統計,根據2012年12月底的資料顯示,在所有境外基金中,台灣人持有金額前20名已達新台幣1兆3159億元幾占境外基金規模的一半(49%);排名前9檔基金中的國人持有金額,每檔都超過逾500億元。
在排名前15名的境外基金中,除了貝萊德世礦基金、富達新興市場是股票基金外,其餘清一色都是債券基金,而且以「高配息」債券基金居多,而且台灣投資人持有比例重,不難看出,近幾年境外基金在台灣熱賣,主要還是因為高配息基金!
若就整體境外基金情況來看,碁石智庫總經理陳蘭會表示,即使目前金管會自今年起限制新境外基金,送件檔數由3檔調降為1檔,境外基金規模還是續創歷史新高,截至2013年2月為止,境外基金規模高達近2.8兆元,其中債券型基金占57%、股票型40%、平衡型3%、貨幣型基金不到1%,股債比約4比6。
陳蘭會指出,自2012年以來,境外債券基金規模增加5,253億元,主要是資金持續淨流入;至於同期股票基金雖然出現淨流出,但規模因淨值成長,則基規模還是小幅增加了218億元。
即使目前高配息海外債券基金仍熱賣,但是從去年第4季起,不少法人建議投資人「股轉債」,從各境外基金資金規模變化觀之,債轉股的情況還不是那麼明顯。
國泰投顧經理黃若蘭表示,延續2012年趨勢,今年來,債券仍較股票更吸金。且之前經濟仍冷熱交替,系統性風險不時干擾,投資人無信心全面前進股市,即使近期不少股市大漲,投資人還是相對保守,預期債券資產仍是資產配置重要一環。