目前市場普遍認為聯準會有機會於下半年開始降息,一旦降息,在資金環境趨於寬鬆之下,皆有於利股債表現。在降息情境下,投資人如何提升投資效益、放大退休金,投信法人表示,配息型基金、ETF將是首選,因為透過一籃子股票投資,可分散風險,符合退休族低波動的需求,另一方面,透過定期配息增加彈性的現金流,放大退休族的投資效益。
在配息型股票方面,可布局長線爆發力十足的台灣永續高息中小型ETF或是半導體相關股票,在配息型債券方面,可布局最受惠聯準會降息利多的美國20年期以上A級公司債券ETF。
日盛投信表示,炙手可熱的AI大趨勢儼然成為眾所矚目焦點,加上蘋果WWDC大會最新公布的人工智慧(AI)計畫,與微軟宣布將聯合多家業者推動AI PC生態圈,未來AI帶領全球進入新格局後,位處AI商機最核心的半導體企業獲利與評價都可望進一步提升,2024年半導體黃金十年的兆元商機展開。退休理財建議挑選中長期趨勢向上的市場或產業,由於半導體具有十年黃金成長期,建議可列為布局標的之一。
台新臺灣永續高息中小型ETF基金經理人黃鈺民表示,台股波段大漲後,短線震盪幅度將加大,此時布局中小型ETF可望提升下檔防禦力,因為當行情回檔修正時,大型股容易成為外資的提款機,而中小型股相較於大型股,其股本與市值較小,籌碼也相對集中,將有助降低波動度,另一方面,中小型股對抗不景氣時具調整的彈性,成長性動能佳。
黃鈺民表示,高息股若結合「中小」、「永續」二大優勢,可望創造更佳的股利率水準。台灣指數公司統計回測資料顯示,台灣永續高息中小型股指數2021年至2023年股利率水準皆勝過MSCI台灣ESG永續高股息精選指數及台灣加權股價指數,平均股利率回測數據高達7.62%,顯示長期而言,投資於永續高息中小型股能創造最佳收益,為長期資產配置的好標的,為退休族理財優選。
此外,根據Gartner最新預測,2024年全球人工智慧半導體營收將達710億美元,較2023年成長33%。生成式AI正在推動資料中心對高效能AI晶片需求,2024年伺服器中使用的AI加速器將達210億美元,2028年將增加到330億美元。